www.vermoegenszentrum.ch Reviews 22

Die Seite und die App sind ganz furchtbar. Jedes Mal beim Einstieg muss ich aktualisieren, jedes Mal dadurch neu aktivieren, beziehungsweise direkt beim VZ vorbeischauen (Zu Fuss!). Auf jedem Gerät ist die Bedienung anders geregelt. Meine Steuerdokumente kann ich nicht downloaden. Jedes Mal reine Frustration. Das Deutsch auif der Seite ist mit Firefox vermutlich von Indern frei übersetzt - absolut undeutsch. Insgesamt daher wenig vertrauenswürdig. Passt also gar nicht zum VZ-Anspruch. Da muss was getan werden!

Sehr gute Säule 3a mit Wertschriften. Seit 2015 habe ich eine Prformance von rund 3.5 Prozent pro Jahr mit einer eher konservativen Zusammensetzung. Ich finde es gut, dass VZ Vermögenszentrum mein Geld passiv anlegt (ETF und Co.) und selber keine eigenen Fonds hat. Kann nur empfehlene.

Wir haben ein Beratungsmandat für unsere 800+k CHF Theausierend geordert. Zu Beginn verloren die Anlagen an Wert ca. 10%, nach 7 Jahren erreichten wir endlich wieder unseren einbezahlten Betrag. In dieser Zeitspanne stieg der SMI um mehr als 20%, bei uns Nullrunde. Da Dividenden zwischen CHF 10000-15000.- ausgeschüttet wurden, mussten diese als einkommen versteuert werden. Erstaunlich ist, dass offensichtlich kein Controlling stattfindet. Die jährlichen Kosten für diese Beratung bewegten sich im Bereich CHF 10000-11000.
Diese tolle Performance haben offensichtlich auch andere erfahren.

Das Team der VZ habe ich als sehr kompetent und zuverlässig wahrgenommen. Zu den vereinbarten Terminen war mein Berater stets vorbereitet und die Ergebinsse auch zum spären nachlesen sauber zusammengetragen und erklärt.
Für mich war das VZ die richtige Entscheidung

Vor viele Jahren musste ich ein einfaches Erbproblem mit einem Ehevertrag lösen. VZ wollten mehrere tausend Franken und einen Besuch bei einem Notar weit entfernt von Zürich. Das Problem wurde dann vom kantonalen Amtsnotar in Stans für weniger als 500 Franken gelöst. VZ sollte man am besten vermeiden.

Wir haben sehr gute Erfahrungen mit dem VZ und der damit verbundenen Beratung rund um unsere Pensionierung gemacht.
Die Berater wiesen eine hohe Fachkompetenz auf. Fragen zur AHV sowie zu Einkäufen in die PK wurden kompetent beantwortet. Etwas was weder der Berater der Raiffeisen noch die Beraterin der UBS in der Lage waren. Im Weiteren sind wir seit gut 3 Jahren mit einem indexnahen Portfolio beim VZ investiert. Die Rendite ist absolut marktkonform. Wir werden jedes Jahr du einer persönlichen Besprechung eingeladen bei der auch unsere Finanzplanung jedes Jahr aktualisiert wird. Fazit: Wir können VZ nur empfehlen (was wir auch bei Familie + Freundeskreis machen)!

Meine konkrete Erfahrung (aus der langjährigen Begleitung von Familienangehörigen):
Unter der Beratung der VZ wurde Kapital in einem als nachhaltig beworbenen Fonds angelegt. Die langfristige Wertentwicklung dieses Portfolios war über einen Zeitraum von mehreren Jahren deutlich schwächer als die einfacher, kostengünstiger Index-ETFs, die vergleichbare Nachhaltigkeitskriterien abdecken (z.B. der MSCI World ESG Index).
Unabhängig von der genauen Produktbezeichnung oder der Vertriebsstruktur bleibt aus meiner Sicht dieses zentrale Ergebnis bestehen: Die praktische Umsetzung der Anlagestrategie für die mir bekannten Mandate hat zu einer systematischen Unterperformance geführt. Für mich als Beobachter stellt sich damit die Frage nach der Effektivität der gewählten Anlageansätze im konkreten Fall.
Im Fall meiner Familienangehörigen bedeutet dies, dass im Vergleich zum MSCI World ESG Index ein ordentlicher fünfstelliger Betrag "Liegengelassen wurde". Das macht Ärger, und eventuell habe ich das in der ersten Version zu sehr in die Bewertung einfliessen lassen. Dafür möchte ich mich entschuldigen.

Update: Vielen Dank für das Feedback, Herr Bissegger. Es war nicht meine Absicht, hier falschinformationen zu verbreiten. Ich habe alles als zweiter Hand erfahren, da sind einige Informationen falsch kommuniziert oder von mir falsch interpretiert worden. Ich muss dazu sagen, dass ich online nur sehr wenig gefunden habe, um die Erfahrungen zu bestätigen oder wiederlegen. Daher bin ich froh um Ihr Feedback, und habe nun hoffentlich alles korrigiert.

Eigentlich bin ich als typischer Mittelständler mit meiner selbständigen Vermögensverwaltung gut gefahren. Aber mit ü70 muss man sich schon überlegen, wie lange man das noch selber machen kann oder sollte. Zumal meine Frau mit solchen Dingen gar nichts am Hut hat. Also zum VZ, das ja gegen aussen einen guten Namen hat und pflegt. Der Kontakt war wirklich freundlich und man empfahl mir, den hohen Liquiditätsanteil in ETF zu wandeln. Zum Glück war ich vorsichtig wie immer und investierte so probehalber vor 4 Jahren mal CHF 50'000.- Das Ergebnis ist ernüchternd; immer noch im Minusbereich. Die Ursache ist klar: Sehr hohe Verwaltungskosten, verbunden mit einem teuren Hin und Her der Transaktionen. Dies im Gegensatz zu meinem selbstverwalteten Portefeuille. Es ist halt so: "Hin und Her macht Taschen leer". Also lässt euch von den taufrischen HSG Abgängern nicht blenden.

Kann das vz jedem empfehlen. Habe als mehrjähriger Kunde ausschliesslich gute Erfahrungen gemacht. Sowohl bei der Vermögensverwaltung als auch mit meinem Berater.

Nach dem Verkauf meines Hauses durfte ich die Hypothek weder mitnehmen noch an den Käufer übertragen. Die absurde Begründung lautete: „Das Geld stamme aus einer speziellen Aktion.“

Daraufhin musste ich eine Strafzahlung von 25'000 Franken leisten. Angeblich wurde die Hypothek neu am Markt platziert – mit 0 % Zinsen, obwohl die Zinsen für die entsprechende Laufzeit bei über 1,1 % lagen.

Zusätzlich wurden mir nach der Kündigung der Hypothek weiterhin Zinsen abgezogen. Erst nach einem Monat und mindestens fünf Telefonaten erhielt ich das Geld zurück – präsentiert wurde es so, als hätten sie mir damit noch einen Gefallen getan.

Nicht zuletzt waren sie nicht einmal in der Lage, eine einfache Adressänderung korrekt durchzuführen.

Fazit: Die Beantragung der Hypothek war extrem bürokratisch und endete mit einer teuren und unerwarteten Überraschung. Kontaktpersonen sind in der Regel erst nach dem zweiten oder dritten Anruf erreichbar. Ich kann dieses Institut nicht empfehlen – es sei denn, man hat Freude an Problemen.

Als ich mein Konto beim VZ auflöste, fragte ich per Mail beim Kundenberater nach, ob er alle meine Angaben komplett erhalten hatte. Bis heute keine Reaktion, auch auf nochmalige Nachfrage erhielt ich keine Antwort. Kundendienst geht anders! Wenigstens wurde das Geld überwiesen. Daher 2 Sterne

Trotz 2 E-Mails (eine Mail-Adresse war auf der Website falsch angegeben) und einem Besuch im regionalen Büro habe ich auch 2 Monaze danach keine Antwort auf mein Anliegen erhalten. Zeugt nicht von Seriosität.

War über 15 jahre bei VZ denke wer etwas verdient hat in dieser Zeit ist VZ, den mein Konto hatte sich in dieser Zeit kaum oder nicht erhöht. VZ würde ich nicht empfehlen für Vermögensverwaltung.

Finger weg vom VZ!

Absolut unprofessionel und inkompetent im Hypotheken- und Anlagegeschäft!

Vermögensverwaltung:

Von 2018-2024 nur Verluste obwohl die Börse jedes Jahr ein Allzeithoch nach dem anderen schreibt. Investition mehr als 250k

Hypothekengeschäft:

Nötigung am Telefon, es wird gedroht und zu Unterschriften und Abschlüssen gedrängt.

Inhaber von Immobilien werden keine Auskünfte über ihre eigenen Besitztümer gewährt und auf fehlende Vollmacht verwiesen. (Soll ich diese bei mir selber holen)

Bei Auflösung / Ablösen von Hypotheken verschleppt man die Angelegenheiten über Monate, sodass 2-3 fache Honorare für Finanzberater und Notariat anfallen und Banken sogar Ihre Zahlungsversprechen wiederrufen müssen.

Finanzmarktaufsicht (Finma) wurde eingeschaltet.

Wir als Rentner-Ehepaar 76/65 sind am 12.6.2025 zu einem Gesamtüberblick der VZ-Betreuung im Hotel Bayerischer Hof gegangen. Passende Umgebung für die doch größere Summe, die man gemeinsam erarbeitet hat und nun steuerlich vor unerwünschtem Zugriff schützen möchte. Eine hochinteressante Info mit etlichen Neuigkeiten und anschließender Fragemöglichkeit.
Schon 12 Tage später eine (als erste Beratung kostenlose) Zusammenkunft mit 2 sehr versierten und sehr detailliert informierenden VZ-Kollegen, diesmal im VZ-Sitz zum Thema "Nachlass planen" für unsere beiden Kinder und Enkel. Wieder Infos, mit denen wir etwas anfangen können, beispielsweise zum Thema Schenkung an Enkel mit den Fallstricken von staatlicher Seite. Unser
persönlicher Schwerpunkt: Immobilien und ihr Schutz vor steuerlichem Zugriff. Als ergänzende Dienstleistung vermittelt VZ auch Makler und Wertermittlung an.
Vertrauen ist gewonnen. VZ muss/kann jetzt weiter mit uns rechnen!

Hohe Gebühren, schlechte Rendite. In diesem Jahr wurden wir auch nicht zu einer Besprechung eingeladen. Nach ca. 9 Jahren erstmals im positiven Bereich. Diese sind nun durch die Trump-Turbulenzen wieder weg (da kann ja die VZ nichts dafür). Das bedeutet, dass wie mit einem Sparkonto besser gefahren wären. Anlagen mir einem Verwaltungsmandat bei VZ würde ich niemandem empfehlen.

Wir waren mit unseren ETF-Portfolios zufrieden und haben deshalb eingewilligt, als VZ auch Versicherungen betreuen wollte. Ein Fehler: Es stellte sich heraus, dass VZ Versicherungen einen schlechten Job macht. Entgegen einer Abmachung wurde eine Police nicht gekündigt, was schlussendlich wegen langer Antwortzeiten und falscher Auskunft in einer Betreibung endete. Inzwischen ist VZ auf Tauchstation und beantwortet keine Emails mehr, obwohl es zu einer anderen Versicherung offene Fragen gibt. Ich bin nun daran, alle Versicherungen wieder zurück zu den Versicherungen zu nehmen. Dabei sagte mir der Versicherungsberater, dass viele Kunden von VZ keine Antworten mehr erhalten.
Die Mobiliar hat die Zusammenarbeit mit VZ aufgekündigt - kein Wunder, bei der schlechten Arbeit, die dort geleistet wird.

Hätte VZ bei den Portfolios nicht einen seriösen Eindruck gemacht, hätten wir bei den Versicherungen nicht eingewilligt. Hier hat VZ nun das wahre Gesicht gezeigt und wir werden wohl die Portfolios auch zu einem anderen Anbieter verlegen, sobald sich der Markt etwas vom Trump-Schock erholt hat.

Das Seminar von VZ war Informativ und Interessant. Wir wollten auch einen Termin vereinbaren. Leider ist dieser nicht zustande gekommen da die VZ nicht auf unsere Anliegen eingegangen ist. Es gibt immer noch Menschen die Länger als 16:30 Arbeiten müssen und nicht einfach so Freinehmen können für eine Besprechung mit VZ. Bereits schon im Mailverkehr wurde nicht auf unser Anliegen oder Bedürfnisse eingegangen. Daher ist unser anfängliches Vertrauen komplett verflogen da wir annehmen müssen, dass auch in der darauffolgenden Beratung nicht auf uns als angehende Kunden eingegangen worden wäre.

Das VZ präsentiert sich als ein seriöses und kompetentes Unternehmen, das durch einen professionellen Außenauftritt das Vertrauen potenzieller Kunden gewinnen möchte. Dieses Image wird durch zahlreiche positive Eigenbewertungen untermauert. Doch bei näherer Betrachtung zeigt sich, dass die tatsächlichen Ergebnisse in einem deutlichen Widerspruch zu diesem Anspruch stehen.

Die Renditen, die das VZ für seine Kunden erwirtschaftet, sind äußerst schwach. Gleichzeitig fallen die Kosten für die Dienstleistungen überraschend hoch aus, was das Verhältnis von Aufwand und Ertrag deutlich verschlechtert. Aus persönlicher Erfahrung lässt sich sagen, dass diese Kombination aus geringer Rendite und hohen Gebühren wenig attraktiv ist und somit nicht den Erwartungen entspricht, die ein solider Vermögensverwalter wecken sollte.

Insgesamt fällt es schwer, das Angebot des VZ zu empfehlen. Wer eine lohnenswerte Anlage mit moderaten Kosten sucht, wird hier enttäuscht. Gewinne und eine nachhaltige Rendite scheinen mit diesem Anbieter kaum realisierbar zu sein.

Als ich mich in der Altersvorsorge vom VZ beraten lassen wollte, teilte man mir als Schweizer Bürger mit, dass ich wegen meiner Frau mit USA Status, keine Beratung bekomme. Da ich weder über eine Greencard noch über den US-Pass verfüge betrachte ich dass als höchst diskriminierend. Die Deskriminierung richtet sich gegen mich als Schweizer Bürger und gegen meine Frau als Schweizerin mit US-Pass. Dies verurteile ich auf schärfste und werde rechtliche Schritte gegen die VZ prüfen.